Mutual fund se paise kaise kamaye दोस्तों यदि आप कहीं से सुना होगा? कि म्यूचुअल फंड से इन्वेस्ट करके पैसे कमाए जाते हैं। और यदि आप नहीं जानते कि mutual fund kya hai? और आपको नहीं पता है। कि mutual fund se paise kaise kamaye जाते हैं।
इस तरह के तमाम जानकारी को जानना चाहते हैं? तो आप इस आर्टिकल को अंत तक पढ़ते रहिए। मैं आपके सारे सवालों के जवाब इस आर्टिकल के माध्यम से देने वाला हूं।
ताकि आप म्यूच्यूअल फंड पर इन्वेस्ट करके अच्छे खासे पैसे कमा सके। और आपको किसी भी तरह के loss ना हो दोस्तों वैसे बता बता दू कि म्यूच्यूअल फंड शेयर मार्केट फंड से कम रिस्की होता है।
यहां पर आपको ज्यादा डरने की जरूरत नहीं होती है। कि मेरा पैसा डूब न जाए कह के तो चलिए। दोस्तों ज्यादा समय न लगाते हुए। सबसे पहले यह जान लेते हैं की mutual fund kya hai? फिर उसके बाद आगे की जानकारी जानेंगे।
Mutual fund kya hai?-what is mutual funds in hindi?
म्यूच्यूअल फंड पैसे कमाने का एक बहुत ही अच्छा और आसान तरीका है। म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट करने के लिए आप पास हजारों लाखों रुपए होने की जरूरत नहीं है इसमें सिर्फ आप ₹500 से इन्वेस्ट करना शुरू कर सकते हैं।
फिर उसके बाद आप अपने कैरियर को इन्वेस्टमेंट के क्षेत्र में आगे बढ़ा सकते हैं। और आप अच्छे खासे पैसे कमा सकते हैं।
दोस्तों जैसे कि दूसरे लोग सोचते हैं वैसे ही आप सोच रहे होंगे। कि शेयर मार्केट और म्युचुअल फंड एक ही होता है? तो दोस्तो मैं आपको बता दूं कि इसमें थोड़ा डिफरेंस होता है। शेयर मार्केट में बहुत ही ज्यादा रिस्की होता है।
और इसमें बहुत जल्दी पैसे भी कमा सकते हैं जबकि म्यूच्यूअल फंड में बहुत ही कम रिस्की होता है। इसीलिए इसमें उसके मुकाबले थोड़े कम रिटर्न मिलते हैं। लेकिन दोनों मार्केट का हिस्सा है।
Mutual fund का शुरुआत कैसे हुई?
Mutual fund का शुरुआत 17वीं शताब्दी में यूरोप में हो चुका था। लेकिन दोस्तों म्यूच्यूअल फंड का शुरुआत भारत में उसके कई सालों बाद आया। भारत में म्यूचुअल फंड भारत सरकार और आरबीआई के प्रयास से 1963 में एक यूनिट ट्रस्ट ऑफ इंडिया नाम का mutual फंड तैयार हुआ।
और यहीं से भारत देश में म्यूच्यूअल फंड बनना शुरू हो गया। और जो भी म्यूच्यूअल फंड बनते थे तो उन सभी मित्रगण को नियंत्रण करने के लिए भारत सरकार ने एक रेगुलेशन लाया और सरकार के सभी guidelines पालन करते हुए सभी mutual फंड अभी तक काम कर रहे हैं।
म्यूचुअल फंड कैसे काम करता है?
म्यूच्यूअल फंड एक ऐसा फंड होता है जिसमें बहुत सारे इन्वेस्टार अपने पैसे mutual रूप से लगाए रहते हैं। इस फंड को सबसे ज्यादा पॉसिबल प्रॉफिट money बनाने के लिए मैनेज किया जाता है। दोस्तों यदि मैं आपको एक आसान भाषण बताऊं कि (mutual fund kya hai?)म्यूच्यूअल फंड क्या होता है?
म्यूच्यूअल फंड एक ऐसा फंड होता है जिसमें बहुत सारे लोगों के पैसे से बना होता है। जिस में लगाए गए सारे पैसे को अलग-अलग जगह इन्वेस्ट करने के लिए उपयोग किया जाता है। इसमें सबसे ज्यादा कोशिश यह किया जाता है कि जो भी व्यक्ति mutual फंड में इन्वेस्ट किया रहते हैं।
तो उस व्यक्ति को इस म्यूच्यूअल फंड से ज्यादा ज्यादा मुनाफा हो सके। इस mutual फंड को मैनेज करने के लिए एक profession को दिया जाता है। और उस प्रोफेशन को profession fund manager कहते हैं।
इस फंड मैनेजर का काम म्यूच्यूअल फंड को रेख-देख करना और पैसे को सही जगह इन्वेस्ट करने करने के बाद ज्यादा मुनाफा कराना होता है। दोस्तों यदि मैं आपको profession mutual manager का काम को सरल भाषा में बताऊ। तो लोगों के लगाए गए पैसे को मुनाफे में बदलना होता है।
म्यूच्यूअल फंड SEBI मतलब stock and exchange Board of India के अंतर्गत रजिस्टर्ड है। जो भारत में बाजार को नियंत्रण करने का काम करता है। बाजार में investor के लगाए गए पैसे को सिक्योर रखना SEBI का काम होता है।
SEBI के द्वारा यह निश्चित किया जाता है। कि कोई कंपनी लोगों के साथ उनके लगाए गए पैसे के साथ धोखाधड़ी थोड़ी कर रही है? इसीलिए म्यूचुअल फंड में धोखाधड़ी का बहुत ही कम risk होता है। mutual fund काफी लंबे समय से भारत में चलता आ रहा है।
लेकिन ज्यादातर लोग उसके बारे में नहीं जानते हैं। और यह धारणा बनी रहती थी कि mutual fund सिर्फ अमीर लोगों के लिए ही बना है जबकि ऐसा नहीं है। लेकिन लोगों का रुझान अब mutual fund की ओर धीरे-धीरे करके आ रहे हैं। और लोग मीटर पर में अपना पैसा इन्वेस्ट करने लगा है।
म्यूच्यूअल फंड सिर्फ अभी लोगों के लिए नहीं है। इसमें कोई भी व्यक्ति ₹500 से शुरुआत करके इन्वेस्ट कर सकता है। इस फंड में न्यूनतम इन्वेस्ट करने के लिए ₹500 है मतलब ₹500 हर महीना इन्वेस्ट करके अपना इन्वेस्ट कैरियर शुरुआत कर सकता है।
म्यूचुअल फंड प्रकार क्या क्या है?
दोस्तों जब आप म्यूच्यूअल फंड में इन्वेस्ट करने के लिए म्यूच्यूअल फंड के फील्ड में आओगे। तो आपको शुरुआती दौर में समझ नहीं आएगा कि आपको कौन सी म्यूच्यूअल फंड की ओर जाना चाहिए ताकि आपको अच्छा मुनाफा हो सके। तो चलिए दोस्तों म्यूच्यूअल फंड के कई प्रकार है। उसे जानते हैं क्योंकि दोस्तों invest करने के लिए mutual fund प्रकार को आप को जानना बहुत ही जरूरी है।
म्यूच्यूअल फंड मुख्य रूप से सात प्रकार का होता है:
Equity fund
Balance fund
Index fund
Debt fund
Money market fund
Guilt fund
Liquid fund
Equity fund
इस Equity fund को सभी लोग जानते हैं। क्योंकि इसमें पैसे लगाने के बाद काफी अच्छा मात्रा में रिटर्न मिलता है। यही कारण है कि लोग यह इक्विटी फंड की ओर ज्यादा ध्यान देते हैं। और इसी फंड में ज्यादातर लोग पैसे लगाते हैं।
लेकिन इसमें risk भी ज्यादा रहता है। क्योंकि इस फंड के माध्यम से शेयर मार्केट में उन कंपनियों की हिस्सेदारी खरीदते है। जो कंपनी मार्केट में ज्यादा प्रॉफिट कमा कर देती है और उनका चलन ज्यादा रहता है।
Balance fund
अब बात करते हैं बैलेंस फंड की तो दोस्तों इस फंड में आपके पैसे को Debt fund और साथ-साथ इक्विटी फंड में लगाया जाता है। दोस्तों इसका मतलब है कि आप उस कंपनी के शेयर भी खरीद रहे हो और आप उन कंपनियों को loan भी दे रहे हो। इस फंड का अर्थ यह रहता है कि ना मुझे ज्यादा प्रॉफिट कमाना है और ना ही ज्यादा जोखिम में जाना है।
दोनों रूप से मुझे एक साथ चलना है। दोस्तों आप ही से फंड के माध्यम से आप अपने कैपिटल की भी सुरक्षा कर सकते हैं और आप अपने प्रॉफिट भी कमा सकते हैं। यह फंड उन लोगों के लिए है जो लोग ज्यादा रिस्क लेना नहीं चाहते हैं। और ज्यादा कमाना भी नहीं है। इस तरह के लोगों के लिए Balance फंड बहुत अच्छा रहता है।
बैलेंस फंड उन कंपनियों के शेयर करते हैं जिनका performance stability में रहता है। और साथ ही साथ कंपनी के सिक्योरिटी में पैसा लगाती हैं। जिनके कारण उन लोगों की पैसा सुरक्षित रखी है इस तरह के फंड को बैलेंस फंड कहते हैं।
Money market fund
दोस्तों अब बात करते हैं मनी मार्केट फंड क्या होता है दोस्तों मनी मार्केट फंड ओ fund होता है। जो आपके इन्वेस्टमेंट सरकारी बिल, ट्रेजरी बिल, bonds, सरकारी कामकाज, और सरकारी सुरक्षा इन सभी जगहों में लगाता है। तो उस फंड को मनी मार्केट फंड करते हैं इसमें आपके प्रॉफिट कम होगा लेकिन आपके लगाए गए पैसा डूबेगा नहीं।
इसमें आप कम समय के लिए अच्छे राशि निवेश कर सकते हैं यह fund उन लोगों के लिए ज्यादा प्रचलित में है जो लोग ज्यादा नुकसान नहीं करना चाहते और साथ में कम ही पैसा कमाना चाहते हैं। जो लोग अपने कैपिटल के सुरक्षा रखता है। उनके लिए यह फंड बहुत ही अच्छा है।
Debt fund
दोस्तों जैसे कि मैंने ऊपर आपको बताया कि इक्विटी फंड में दूसरे कंपनी का हिस्सेदारी खरीदते हैं लेकिन debt फंड में ऐसा नहीं होता है।
इस फंड में आप उन कंपनियों के सिक्योरिटी खरीदते हैं। मतलब आप उन कंपनियों को अपने पैसे से कर्ज देते हैं।
उसमें आपको सरल भाषा में बताओ तो आप किसी भी कंपनियों को इस फंड के माध्यम से लोन देते हैं। उनके कंपनी को चलाने के लिए इस कारण से इस फंड में आपके पैसे का stability बने रहते हैं।
मतलब आपके पैसे डूबते नहीं है। जैसे कि शेयर मार्केट में कंपनी नहीं चली तो आपके पैसे भी डूब जाता है। लेकिन आपको इसमें ज्यादा रिटर्न नहीं मिलता है। दोस्तों इस तरह के फंड को debt fund कहते हैं।
Guilt fund
दोस्तों अब आता है Guilt fund इस फंड में आपके पैसे को सरकारी कामकाज, सरकारी निवेश, सरकारी सिक्योरिटी में लगाते हैं। दोस्तों इस से होता क्या है कि हमारे लगाए हुए पैसा डूबने की बहुत ही कम चांसेस रहता है। क्योंकि जहां भी पैसा लगाते हैं वहां पर सरकार का पूरा बैकअप रहता है।
सरकार के जितना भी नया नया योजना आता है वहां पर यह पैसा लगा रहता है। जितना भी हम लोग गिल्ट फंड में पैसा लगाते हैं वे सभी पैसा Guilt फंड के माध्यम से सरकार के अनेक प्रकार की योजनाओं में लग जाते हैं।
दोस्तों अब आपको समझ आ गया होगा कि गिल्ट फंड में पैसा लगाने कि कितना फायदा है और इसमें सरकार की हाथ होने की वजह से इसमें पैसा डूबने चांसेस ना के बराबर होते हैं।
Liquid fund
Liquid fund उन लोगों के लिए अच्छा है जो लोग बहुत ही कम समय के लिए पैसे निवेश करना चाहते हैं। इस फंड में सरकार के अलग-अलग क्षेत्रों में लगाया जाता है लेकिन आपको इसमें बहुत ही कम ब्याज दर मिलेगा लेकिन आप के पैसे दुखने के चांसेस बहुत ही कम रहता है।
और इसमें आप जब चाहे पैसा निकाल सकते हैं बैंक के FD के हिसाब से या फल बहुत अच्छा होता है। जब भी आप एफबी से पैसे निकालते हैं तो वहां पर आपको FD तोड़ने के कारण ब्याज नहीं मिलता है।
लेकिन आपको यहां पर जितने भी समय का Liquid फंड में पैसा लगाए रहोगे उतने समय के बाद आपको प्रॉफिट दिलाएगा। इसीलिए आजकल ज्यादातर लोग एफडी के बजाय लिक्विड फंड में पैसा रखते हैं।
Growth fund
दोस्तों growth fund वे फंड होते हैं जो कंपनियां बहुत ही तेजी से आगे बढ़ रही है उनमें से पैसा लगाकर पैसे कमाते हैं उनको growth fund कहते हैं। लेकिन मार्केट में जितने भी कंपनियां बहुत तेजी से बढ़ रही हैं और उसमें unstability भी ज्यादा रहती है। और उस इस तरह के फंड में risk भी ज्यादा रहती है। क्योंकि इन कंपनियों का स्टेबिलिटी नहीं रहता है।
कभी भी कुछ भी news के कारण इन कंपनियों गिर सकती है। जिससे बहुत बड़ा नुकसान हो सकता है। दोस्तों जब भी आप इस फंड के माध्यम से पैसा कमाना चाहोगे तब आपको इस बात को जो मैंने आपको बताया है उसका ध्यान में रखना है।
निवेश करने के कई फायदे
1. म्यूचुअल फंड में आपके द्वारा लगाए गए पैसे को प्रोफेशनल मैनेजर के द्वारा मैनेज किया जाता है।
2. Mutual fund में इन्वेस्टर के पैसे को अलग-अलग जगह पर इन्वेस्ट किया जाता है जिससे उनको एक सुरक्षा प्राप्त होता है।
3. इसमें हर तरह के mutual fund होते हैं जो ज्यादा रिटर्न चाहते हैं। उनके लिए उस तरह के म्यूच्यूअल फंड होते हैं। और जो ज्यादा सुरक्षा चाहते हैं। उनके लिए इस तरह के mutual fund होते हैं।
4. इसमें आपको convenience होते हैं। मतलब इसमें आप जितने आसानी से पैसे इन्वेस्ट कर सकते हैं। उतने ही सरलता से आप इसमें से पैसे निकाल सकते हैं।
5.mutual fund काफी ज्यादा Affordable होते हैं। इसमें आपको काफी कम पैसे का शेयर मिलता है। जबकि शेयर मार्केट में इंडिविजुअल लगाते हैं। तो वहां पर काफी महंगा शेयर मिलता है जबकि यहां ऐसा नहीं होता है।
6. Mutual fund में काफी कम टैक्स देना होता है। जबकि शेयर मार्केट में किसी कंपनी में इन्वेस्ट करते हैं तो वहां पर भारी मात्रा में टैक्स देना होता है। mutual fund में आपको कुछ समय के लिए टैक्स देना नहीं पड़ता है। यही कारण है। कि आजकल ज्यादातर लोग म्यूच्यूअल फंड में पैसा लगाना ज्यादा पसंद कर रहा है।
Mutual fund se paise kaise kamaye?
Mutual fund se paise kaise kamaye?